В Украине могут блокировать банковские карточки из-за теневых доходов

Член совета "Лиги аудиторов Украины" Михаил Крапивко сообщил, что банковские карты будут блокировать, если поступления на карту будут не законными, или не будут связаны с деятельностью владельца. Об этом говорили во время пресс-конференции в ИА "МОСТ-Днепр".

Согласно закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", который вступил в силу в декабре 2014 года, украинцам могут блокировать банковские карты из-за теневых доходов.

"Украинцы имеют право иметь банковские счета и банковские карты, которые привязаны к счетам. Однако, если гражданин не зарегистрирован, как субъект предпринимательской деятельности и имеет счет, как гражданина, а не предпринимателя, то в данном случае банк осуществляет финансовый мониторинг его доходов, а также и расходов".

В данном случае, расходы - это переводы на другие счета. Эти счета анализируются, связаны ли они с терроризмом или нет, в соответствии с этим банк или другие уполномоченные субъекты производят дополнительную идентификацию. Идентификация – идентифицируется владелец карты, как правило, он идентифицируется на моменте получения карты или открытия счета (паспорт, ИНН). Доходы, начинают попадать в зону риска тогда, когда они не являются законным (по мнению субъекта финансового мониторинга – контроллеров) или не связаны с деятельностью лица.

"Граждане могут получать на карту: доходы на карту в виде оплаты труда, перечисление от родственников, но не должны быть поступления от иных субъектов, которые не связаны с оплатой труда. Также не должно быть доходов от продаж и т.д.", - рассказал Михаил Крапивко.

Михаил Крапивко отметил, в данном случае, что банк должен пригласить гражданина и попросить объяснить и документально подтвердить от куда берутся дополнительные доходы.

"Если гражданин подтверждает, банк снимает его с мониторинга, если человек не подтверждает или уклоняется от такого общения, то в соответствии с законом банк субъектов первичного финансового мониторинга имеет право заблокировать этот счет до выяснения обстоятельств. Рекомендуем использовать счета по их целевому назначению, если этот счет для предпринимательской деятельности – регистрироваться и открывать счет, как для субъекта предпринимательской деятельности", - отметил он.

most-dnepr.info
Крапивко банковские карты блокирование Украина
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
280 просмотров в декабре
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Криминал
Павлоградський суд визнав винним 37-річного чоловіка у побитті до смерті власного тестя. Про це повідомляє прес-служба прокуратури Дніпропетровської області. Подія сталася у грудні 2017 року у місті Павлограді. Обвинувачений знаходився вдома разом з сім’єю, коли до нього прийшов колишній чоловік тещі та почав просити гроші. На ґрунті особистих неприязних відносин між чоловіками виникла сварка, в результаті якої підсудний наніс непроханому гостю численні уд...
Общество
Стати чарівником у новорічні свята. Зробити подарунок маленькому мрійнику чи мрійниці. Така можливість нині є у відвідувачів Центрів надання адміністративних послуг Дніпропетровщини. Там саме стартував благодійний флешмоб. Всі бажаючі можуть приєднатися та здійснити бажання малюка із дитбудинку чи багатодітної родини. Про це повідомили у департаменті економічного розвитку Дніпропетровської облдержадміністрації.   «ЦНАПи Дніпропетровщини – це не просто адмі...
Общество
17 грудня павлоградці відвідали Мар’їнку та Красногорівку, які знаходяться у Донецькій області. Вони привітали дітлахів цих міст з днем святого Миколая та новорічними святами. Під час візиту павлоградці відвідали два дитячих садочка та дві школи, а також побували на одному з військових об’єктів, де передали бійцям продукти та речі, повідомляють в міськраді.  Така поїздка стала можливою завдяки участі павлоградських школярів, які передали подарунки для діт...
Общество
Яскравими театралізованими виставами відзначили День Святого Миколая в усіх закладах освіти Першотравенська, повідомляють в міськраді. Діти із захопленням подивились дійства, головним персонажем яких був Святий Миколай та його помічники - світлі янголи. За традицією він прийшов з подарунками, про які, звичайно, заздалегідь подбали дорослі. Роздаючи солодощі, Святий Миколай бажав дітям бути чемними, гарно вчитися, робити добро, нікого не ображати та не свар...
Культура
18 грудня, напередодні Дня Святого Миколая, павлоградські творчі дітлахи мали змогу стати учасниками ХІІІ міського зимового дитячого фестивалю учнів музичних шкіл Павлограда «Зимові візерунки». Вели свято Зірочка та Хмаринка, на вогник завітав Святий Миколай, повідомляють в Павлоградській міськраді. Кожна музична школа підготувала свою новорічну казку. Їхні виступи оцінювало досвідчене журі. В нагороду за свої старання діти отримали подарунки від організат...
Общество
Профессиональный праздник — День адвокатуры, который ежегодно отмечается 19 декабря, установлен в стране в декабре 2002 года Указом Президента Украины № 1121/2002. Согласно Закону Украины «Об адвокатуре», который был введен в действие постановлением Верховной Рады от 19 декабря 1992 года (поэтому этот день и был выбран в качестве даты праздника), адвокатура Украины «является добровольным профессиональным общественным объединением, призванным, согласно Конс...
Экология
Облачная погода продержится весь день. Без осадков. По прогнозам синоптиков температура воздуха утром -4, -3, днем -2, -2, вечером -3, -3, а ночью -4 градуса. Ветер северо-восточный 3-5 метров в секунду. Народный прогноз погоды: 19 декабря почитается память святителя Николая. С этого дня подходят вторые морозы — Никольские: «На Студеного Николу снегу навалит гору». Если на Николу ростепель, ссылались на проказы поспешной зимы: «Привезли зиму на санях до Ни...
Общество
В связи с плановым обслуживанием электрических сетей, на некоторых улицах Павлограда завтра может временно отсутствовать электричество. Об этом сообщают в пресс-службе ДТЭК Днепровские электросети. Согласно предоставленной информации, электроснабжение могут отключить на ул.Соборная 46, 54; маг.Бакалея; Стомат.кабинет по Ленина. Также свет может отсутствовать в Терновке на ул.Вознесенская 2-6; ул.Горького 1-35; ул.Луговая 2-14; ул.Титова 7, 11, 12. Электрос...
Общество
У 2018-му майже 12 тисяч мешканців Дніпропетровщини отримали субсидію на придбання скрапленого газу та твердого палива. На відміну від житлової субсидії, кошти на тверде паливо видають готівкою. Сплачується урядова допомога раз на рік. Про це повідомили в департаменті соціального захисту населення Дніпропетровської облдержадміністрації. «Отримати таку субсидію можуть родини Дніпропетровщини, які опалюють  житло твердим паливом. У даному випадку витрати на...