В Украине могут блокировать банковские карточки из-за теневых доходов

Член совета "Лиги аудиторов Украины" Михаил Крапивко сообщил, что банковские карты будут блокировать, если поступления на карту будут не законными, или не будут связаны с деятельностью владельца. Об этом говорили во время пресс-конференции в ИА "МОСТ-Днепр".

Согласно закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", который вступил в силу в декабре 2014 года, украинцам могут блокировать банковские карты из-за теневых доходов.

"Украинцы имеют право иметь банковские счета и банковские карты, которые привязаны к счетам. Однако, если гражданин не зарегистрирован, как субъект предпринимательской деятельности и имеет счет, как гражданина, а не предпринимателя, то в данном случае банк осуществляет финансовый мониторинг его доходов, а также и расходов".

В данном случае, расходы - это переводы на другие счета. Эти счета анализируются, связаны ли они с терроризмом или нет, в соответствии с этим банк или другие уполномоченные субъекты производят дополнительную идентификацию. Идентификация – идентифицируется владелец карты, как правило, он идентифицируется на моменте получения карты или открытия счета (паспорт, ИНН). Доходы, начинают попадать в зону риска тогда, когда они не являются законным (по мнению субъекта финансового мониторинга – контроллеров) или не связаны с деятельностью лица.

"Граждане могут получать на карту: доходы на карту в виде оплаты труда, перечисление от родственников, но не должны быть поступления от иных субъектов, которые не связаны с оплатой труда. Также не должно быть доходов от продаж и т.д.", - рассказал Михаил Крапивко.

Михаил Крапивко отметил, в данном случае, что банк должен пригласить гражданина и попросить объяснить и документально подтвердить от куда берутся дополнительные доходы.

"Если гражданин подтверждает, банк снимает его с мониторинга, если человек не подтверждает или уклоняется от такого общения, то в соответствии с законом банк субъектов первичного финансового мониторинга имеет право заблокировать этот счет до выяснения обстоятельств. Рекомендуем использовать счета по их целевому назначению, если этот счет для предпринимательской деятельности – регистрироваться и открывать счет, как для субъекта предпринимательской деятельности", - отметил он.

most-dnepr.info
Крапивко банковские карты блокирование Украина
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
До рятувальників 37-ї державної пожежно-рятувальної частини на екскурсію завітали дітлахи з пришкільних таборів шкіл № 5 та № 20 Павлограда, повідомили в прес-центрі ГУ ДСНС України в Дніпропетровській області, повідомляє радіо Самара. Рятувальник розповіли малечі про правила пожежної безпеки, нагадали номер виклику пожежної охорони та інших екстрених служб, а також розповіли, як необхідно поводитись при виникненні пожежі. Потім малечу провели до пункту зв...
Общество
Нині вакцинація – ледве не топова тема для обговорень. Навколо неї завжди багато пліток. Та медики наполягають: щеплення – єдиний ефективний спосіб уберегтися від багатьох смертельно небезпечних хвороб. Допомогти людям зробити життєво важливий вибір можуть автори відеопродукції. Для них – конкурс «Вакцинація: дезінформація та міфи». Представити власні відеороліки можуть і організації, і окремі митці. Про це повідомили в департаменті охорони здоров’я Дніпро...
Общество
У 2019 році донори Дніпропетровщини здали понад 10 тис літрів крові. Завдяки цьому вдалося врятувати більше 10 тис життів. Про це повідомив голова Дніпропетровської облдержадміністрації Валентин Резніченко. «Донорська кров рятує життя. Вона особливо необхідна важкохворим дітям, пораненим бійцям АТО і тим, хто потрапив в дорожньо-транспортні пригоди. На Дніпропетровщині щороку здають кров та її компоненти понад 40 тис людей. Наші донори - одні з найактивніш...
Общество
18-го червня рятувальники Юр'ївського району допомогли прибрати та вивезти мокрий ґрунт з подвір’я  літньої пенсіонерки. Як з’ясувалось, мокрий ґрунт утворився у дворі через сильну зливу та вітер, що відбулися 13 червня. О 17:10 особовий склад пожежно-рятувального підрозділу за допомогою шанцевого інструменту та візки повністю вивезли з території приватного домоволодіння 8 кубічних метрів мокрого ґрунту та прибрали гілки дерев з проїжджої частини вулиці.
Экология
Дніпропетровський регіональний центр з гідрометеорології  з 20 по 24 червня  оголосив попередження про стихійні та небезпечні явища: на території  області збережеться надзвичайна (V класу) пожежна небезпека. Прогнозується: 20 червня: Малохмарна погода. Без опадів. Вітер північно-східний, 7-12 м/с. Температура по області вночі 16-21о, вдень 31-36о, по місту вночі 19-21о, вдень 32-34о. 21-22 червня: Малохмарна погода. Без опадів. Вітер східний, 5-10 м/с. Тем...
Общество
«Это не вопрос распределения бремени. Это вопрос распределения глобальной ответственности, причем не только с учетом широкой идеи нашей общей принадлежности к человеческому роду, но и с учетом вполне конкретных международно-правовых обязанностей. Источником проблем являются войны и ненависть, а не люди, спасающиеся от них бегством; беженцы становятся жертвами терроризма в числе первых». — Генеральный секретарь ООН Антониу Гутерриш Каждый год 20 июня мирово...
Экология
Весь день будет держаться ясная погода. Без осадков. По прогнозам синоптиков температура воздуха утром +20, +25, днем +31, +31, вечером +30, +25, а ночью +20 градусов. Народный прогноз погоды: 20 июня отмечается день памяти священномученика Феодота (Федота) Анкирского. В народе святого Федота называли Урожайником. «Святой Федот тепло дает - рожь в золото ведет». Для наших предков погода этого дня имела большое значение: если она теплая, ясная, то урожай рж...
Общество
\Весело та з користю відпочити влітку можна й просто поруч із домом. У поміч батькам та учням – пришкільний табір. З початку канікул таке дозвілля обрали вже понад 63 тис дітлахів. Наразі добігає кінця перша зміна. Загалом їх буде чотири. Про це повідомили в департаменті освіти і науки Дніпропетровської облдержадміністрації. «Цьогоріч у регіоні відчинили двері майже 800 пришкільних таборів. Такий відпочинок – не лише активні ігри та розваги. Для дітей – рі...
Общество
У Павлоградській міській лікарні № 4 на посаду тимчасово виконуючого обов’язки головного лікаря призначена Жицька Ірина Володимирівна. У її попередника на цій посаді молодого лікаря Андрія Павлова закінчився строк дії договору. Протягом останніх 10 років Ірина Володимирівна була заступником головного лікаря з медичної частини. Левову частку цього часу вона пропрацювала заступником колишнього головного лікаря МЛ № 4 Марини Костюкової. Також нова в.о. головн...