В Украине могут блокировать банковские карточки из-за теневых доходов

Член совета "Лиги аудиторов Украины" Михаил Крапивко сообщил, что банковские карты будут блокировать, если поступления на карту будут не законными, или не будут связаны с деятельностью владельца. Об этом говорили во время пресс-конференции в ИА "МОСТ-Днепр".

Согласно закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", который вступил в силу в декабре 2014 года, украинцам могут блокировать банковские карты из-за теневых доходов.

"Украинцы имеют право иметь банковские счета и банковские карты, которые привязаны к счетам. Однако, если гражданин не зарегистрирован, как субъект предпринимательской деятельности и имеет счет, как гражданина, а не предпринимателя, то в данном случае банк осуществляет финансовый мониторинг его доходов, а также и расходов".

В данном случае, расходы - это переводы на другие счета. Эти счета анализируются, связаны ли они с терроризмом или нет, в соответствии с этим банк или другие уполномоченные субъекты производят дополнительную идентификацию. Идентификация – идентифицируется владелец карты, как правило, он идентифицируется на моменте получения карты или открытия счета (паспорт, ИНН). Доходы, начинают попадать в зону риска тогда, когда они не являются законным (по мнению субъекта финансового мониторинга – контроллеров) или не связаны с деятельностью лица.

"Граждане могут получать на карту: доходы на карту в виде оплаты труда, перечисление от родственников, но не должны быть поступления от иных субъектов, которые не связаны с оплатой труда. Также не должно быть доходов от продаж и т.д.", - рассказал Михаил Крапивко.

Михаил Крапивко отметил, в данном случае, что банк должен пригласить гражданина и попросить объяснить и документально подтвердить от куда берутся дополнительные доходы.

"Если гражданин подтверждает, банк снимает его с мониторинга, если человек не подтверждает или уклоняется от такого общения, то в соответствии с законом банк субъектов первичного финансового мониторинга имеет право заблокировать этот счет до выяснения обстоятельств. Рекомендуем использовать счета по их целевому назначению, если этот счет для предпринимательской деятельности – регистрироваться и открывать счет, как для субъекта предпринимательской деятельности", - отметил он.

most-dnepr.info
Крапивко банковские карты блокирование Украина
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
23 августа на Соборной площади Павлограда прошли традиционные «Шахтёрские богатырские игры», в которых приняли участие 5 команд предприятий ДТЭК. В этом году к двум командам угольщиков добавились 3 команды энергетиков: «Днепрэнерго», «Востокэнерго», «Западэнерго», «Павлоградуголь» и победители прошлогодних соревнований «Добропольеуголь». Главным судьёй соревнований стал чемпион и рекордсмен мира и Европы по силовому экстриму Александр Дубовой. В этом году...
Общество
На днях экс-секретарь Днепровского городского совета Вячеслав Мишалов на своей странице выложил видео под названием «Борис Филатов. Набережная и «Единорог» из Новомосковска», в котором рассказывает о том, как получить миллиард из бюджета Днепра компании со штатом в 18 человек и некачественно построить Набережную на глазах у миллиона днепрян. «Видео почти 10 минут, но до конца досмотреть необходимо хотя бы для того, чтобы понимать масштаб распила городского...
Общество
Новую лаву запустили на шахте «Благодатная» шахтоуправления им. Героев космоса ДТЭК Павлоградуголь. Из нее добудут 575 тыс. тонн угля. Об этом пишет издание «Вести Приднепровья». «С таким мощным оборудованием мы планируем отработать лаву за полгода, потому что сегодня ежесуточно добываем 2,3 тыс. тонн угля. У нас есть все для стабильной поддержки энергосистемы страны», – отмечает бригадир участка по добыче угля №3 Андрей Пустовойт. Именно коллектив третье...
Общество
Наш видеоролик о павлоградском шахтёре Алексее Малигоне.
Экология
В течение дня синоптики обещают ясную погоду, без осадков. Температура воздуха утром составит +20…+25 градусов, днём будет 27-29 градусов тепла, вечером +24 градуса. Народный календарь: Сегодня день мучеников Фотия и Аникиты. На Фотия у гуцулов в старину был праздник огня. Таких праздников в год было несколько. Выходя со стадом на пастбище, пастухи должны были зажечь живой огонь, потирая два куска мягкого дерева, а затем поддерживать его в течение длительн...
Общество
О том, как в Павлограде отметили 28-ю годовщину Дня независимости Украины, смотрите в нашем видеоролике.
Общество
23 августа в Павлограде отметили сразу 3 праздника: День государственного флага Украины, День независимости Украины и День шахтёра. В честь такого тройного праздника павлоградцам приготовили концерт звёзд украинской эстрады: Светланы Тарабаровой и группы «ВВ» и Олега Скрипки. Павлоградским журналистам удалось пообщаться со знаменитыми гостями города и задать им свои вопросы. Как сказала Светлана Тарабарова, она хорошо помнит наш город, поскольку была здесь...
Общество
В Павлограде отмечают 28-ю годовщину Дня независимости Украины. Утром возле памятника Ж. Котину на Горветке собрались патриоты города, волонтёры, военнослужащие и ветераны АТО, представители общественных организаций, чтобы пройти по центру города праздничным шествием единства. Повсюду развевались жёлто-синие и красно-чёрные флаги, люди были одеты в национальную и военную одежду, было много детей. Организаторы данного мероприятия не ожидали, что соберётся т...
Общество
Накануне Дня шахтера в городском культурно-досуговом центре прошла выставка фотографа Сергея Щепина "Сердце угля" при поддержке ДТЭК. На выставке были представлены фотографии, напечатанные на холстах в чёрно-белом цвете, отображающие шахтерский труд. После Павлограда выставка переехала в Терновку, во Дворец культуры «Шахтёр», чтобы и терновчане смогли посмотреть на эти работы.