В Украине могут блокировать банковские карточки из-за теневых доходов

Член совета "Лиги аудиторов Украины" Михаил Крапивко сообщил, что банковские карты будут блокировать, если поступления на карту будут не законными, или не будут связаны с деятельностью владельца. Об этом говорили во время пресс-конференции в ИА "МОСТ-Днепр".

Согласно закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", который вступил в силу в декабре 2014 года, украинцам могут блокировать банковские карты из-за теневых доходов.

"Украинцы имеют право иметь банковские счета и банковские карты, которые привязаны к счетам. Однако, если гражданин не зарегистрирован, как субъект предпринимательской деятельности и имеет счет, как гражданина, а не предпринимателя, то в данном случае банк осуществляет финансовый мониторинг его доходов, а также и расходов".

В данном случае, расходы - это переводы на другие счета. Эти счета анализируются, связаны ли они с терроризмом или нет, в соответствии с этим банк или другие уполномоченные субъекты производят дополнительную идентификацию. Идентификация – идентифицируется владелец карты, как правило, он идентифицируется на моменте получения карты или открытия счета (паспорт, ИНН). Доходы, начинают попадать в зону риска тогда, когда они не являются законным (по мнению субъекта финансового мониторинга – контроллеров) или не связаны с деятельностью лица.

"Граждане могут получать на карту: доходы на карту в виде оплаты труда, перечисление от родственников, но не должны быть поступления от иных субъектов, которые не связаны с оплатой труда. Также не должно быть доходов от продаж и т.д.", - рассказал Михаил Крапивко.

Михаил Крапивко отметил, в данном случае, что банк должен пригласить гражданина и попросить объяснить и документально подтвердить от куда берутся дополнительные доходы.

"Если гражданин подтверждает, банк снимает его с мониторинга, если человек не подтверждает или уклоняется от такого общения, то в соответствии с законом банк субъектов первичного финансового мониторинга имеет право заблокировать этот счет до выяснения обстоятельств. Рекомендуем использовать счета по их целевому назначению, если этот счет для предпринимательской деятельности – регистрироваться и открывать счет, как для субъекта предпринимательской деятельности", - отметил он.

most-dnepr.info
Крапивко банковские карты блокирование Украина
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
280 просмотров в сентябре
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
За сжигание листьев и мусора горожан будут штрафовать на крупные суммы. Сжигание листьев чрезвычайно вредно для здоровья людей и экологического состояния города и является прямым нарушением ряда законодательных норм. За сжигание листьев предусмотрен штраф от 340 грн до 1360 грн. Если же штрафуют предпринимателя, то сумма составит от 850 грн до 1700 грн. Отмечается, что при сгорании 1 т растительных остатков в воздух высвобождается около 9 кг микрочастиц ды...
Общество
Нардепам предлагается законодательно запретить в Украине называть новорожденных детей экзотическими именами. Для этого народные депутатынамерены ввести специальную "именную" цензуру. Об этом пишет strana.ua Соответствующие изменения содержит законопроект №9092, который уже зарегистрирован в Верховной Раде. В законопроекте предусмотрен соответствующие запреты на: Имена, состоящее из названий неодушевленных предметов, придуманных персонажей, географических н...
Общество
На ремонт автомобільної дороги Р-51 Харків — Лозова — Павлоград хочуть виділити мільярд гривень. Ці кошти передбачені проектом держбюджету на 2019 рік. До того ж, на Дніпропетровщині за млрд грн планують відремонтувати дорогу Н-14 Миколаїв — Кропивницький.
Политические новости
В представлении ГПУ на снятие неприкосновенности с Вилкула может лежать политическая целесообразность. Об этом в эфире Київ ТВ сказал политический эксперт Николай Мельник, комментируя представление ГПУ на снятие неприкосновенности с одного из лидеров оппозиции Александра Вилкула. «Никакого репутационного урона для Вилкула тут нет. Более того, его электорат еще больше поддержит его после этого», - отметил эксперт. Мельник сказал: «Если посмотреть на это дел...
Экология
Внаслідок впливу активного циклону з півночі на території Павлограда й області 23-24 вересня очікуються різкі зміни погодних умов. Пройдуть короткочасні дощі, місцями з грозами. Можливе посилення північно-західного вітру до 17-22 м/с. Значно знизиться температура повітря: вночі - до 6-11, вдень - до 13-18. На ці дні Дніпропетровський регіональний центр з гідрометеорології оголосив штормове попередження.  Прогнозується: 22 вересня: Малохмарна погода. Без оп...
Общество
Всемирный день без автомобиля, ежегодно отмечаемый 22 сентября во многих странах, проводится с целью пропаганды идеи пешего и велосипедного способов передвижения и использования общественного транспорта. Главный девиз Дня: «Город как пространство для людей, пространство для жизни». Слишком большое количество машин — проблема не только больших городов. Это проблема уже достаточно давно является глобальной. Ведь автотранспорт разрушает и биосферу планеты, и...
Экология
Ясная погода в Павлограде будет наблюдаться на протяжении всего дня. Без осадков. По прогнозам синоптиков, температура воздуха утром + 13, +18, днем +26, +28, вечером +26, +21, а ночью +15 градусов. Ветер восточный 1-3 метра в секунду. Солнце всходит в 6:20, а заходит в 18:38. Народный прогноз погоды: 22 сентября почитается память правоверных Иоакима и Анны, родителей Девы Марии. 22 сентября считается днем осеннего равноденствия. В это время ночь равняется...
Криминал
Сьогодні, 21 вересня суд продовжив дію запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою на 60 діб павлоградцю Ярославу Тарасенку та Олександру Лосю, яких підозрюють в умисному вбивстві колишнього депутата Держдуми РФ Дениса Вороненкова. Про це повідомляє кореспондент UATV. За словами судді, дія запобіжного заходу триватиме до 19 листопада включно. Наступне засідання у справі призначене на 11:00 18 жовтня. Сьогоднішній розгляд справи перенесли через те, що...
Криминал
Вчора у під'їзді багатоповерхівки Павлограда 34-річний раніше судимий павлоградець помітив дитячий велосипед. Крадій переконався, що за ним ніхто не спостерігає, після чого за допомогою плоскогубців зруйнував фіксатор та викрав велосипед. Потім планував його продати, але здійснити свій план не встиг. Як вдалося затримати злочинця, розповіла мама хлопчика Єкатерина. "Вчора вкрали наш велосипед. Він був пристебнутий в під'їзді до труби. Вдень ми його додому...