В Украине могут блокировать банковские карточки из-за теневых доходов

Член совета "Лиги аудиторов Украины" Михаил Крапивко сообщил, что банковские карты будут блокировать, если поступления на карту будут не законными, или не будут связаны с деятельностью владельца. Об этом говорили во время пресс-конференции в ИА "МОСТ-Днепр".

Согласно закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", который вступил в силу в декабре 2014 года, украинцам могут блокировать банковские карты из-за теневых доходов.

"Украинцы имеют право иметь банковские счета и банковские карты, которые привязаны к счетам. Однако, если гражданин не зарегистрирован, как субъект предпринимательской деятельности и имеет счет, как гражданина, а не предпринимателя, то в данном случае банк осуществляет финансовый мониторинг его доходов, а также и расходов".

В данном случае, расходы - это переводы на другие счета. Эти счета анализируются, связаны ли они с терроризмом или нет, в соответствии с этим банк или другие уполномоченные субъекты производят дополнительную идентификацию. Идентификация – идентифицируется владелец карты, как правило, он идентифицируется на моменте получения карты или открытия счета (паспорт, ИНН). Доходы, начинают попадать в зону риска тогда, когда они не являются законным (по мнению субъекта финансового мониторинга – контроллеров) или не связаны с деятельностью лица.

"Граждане могут получать на карту: доходы на карту в виде оплаты труда, перечисление от родственников, но не должны быть поступления от иных субъектов, которые не связаны с оплатой труда. Также не должно быть доходов от продаж и т.д.", - рассказал Михаил Крапивко.

Михаил Крапивко отметил, в данном случае, что банк должен пригласить гражданина и попросить объяснить и документально подтвердить от куда берутся дополнительные доходы.

"Если гражданин подтверждает, банк снимает его с мониторинга, если человек не подтверждает или уклоняется от такого общения, то в соответствии с законом банк субъектов первичного финансового мониторинга имеет право заблокировать этот счет до выяснения обстоятельств. Рекомендуем использовать счета по их целевому назначению, если этот счет для предпринимательской деятельности – регистрироваться и открывать счет, как для субъекта предпринимательской деятельности", - отметил он.

most-dnepr.info
Крапивко банковские карты блокирование Украина
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
280 просмотров в октябре
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
Станом на вересень аграрії Павлоградщини зібрали 744,2 тисяч центнерів зернових і зернобобових культур. Такі відомості оприлюднило обласне управління статистики. Середня урожайність зернових склала 28,6 з центнера. Тваринницькі господарства району за 8 місяців виробили 581 тонну м’яса.
Общество
Минулого місяця в області ціни на продукти харчування та безалкогольні напої зросли на 1,5%. Найбільше (на 11,3%) подорожчали яйця, у межах 3,0–1,1% – молоко, продукти переробки зернових, хліб, кисломолочна продукція, м’ясо та м’ясопродукти, риба та продукти з риби, сири, сметана, рис, макаронні вироби, сало.  Про це повідомляють в обласному управлінні статистики. Водночас на 0,8% подешевшали фрукти. Одяг і взуття дорожче коштували на 11,0%, зокрема, взутт...
Общество
Вчера в 16:00 на микрорайоне Приточиловка пропал 7-летний ребенок. Сегодня его тело нашли в реке. Как сообщалось ранее, ребенок с инвалидностью. Не разговаривал. Вчера удалось найти его тапочки, один из них лежал в лодке, другой в реке Все это время мальчика искали полиция и кинологи. Сегодня утром на поиски выехали водолазы. Они нашли его тело неподалеку от лодки около 10:30. Читайте также: В Павлограде пропал 7-летний ребенок: жителей просят присоединит...
Общество
Вчера в 16:00 на микрорайоне Приточиловка пропал 7-летний ребенок. К его поискам привлекли кинологов и полицию.  Как рассказала тетя мальчика Юля, до этого он никогда сам не выходил на улицу. Ребенок с инвалидностью: не разговаривает и не реагирует, когда его зовут. «Самое страшное, что сестра с ребенком живут около реки. А Саша очень любит воду.  До этого он никогда сам калитку не открывал и не выходил на улицу. В этом день к сестре приехали гости. Внезап...
Общество
Международный день сельских женщин, отмечаемый ежегодно 15 октября, призван напомнить обществу, насколько многим оно обязано сельским женщинам, насколько ценен их труд. Сельские женщины составляют более четверти населения земного шара. Они играют ведущую роль в производстве продовольствия, в развитии стабильности сельских районов. Причем не только в промышленно развитых странах, но и в развивающихся. Кроме того, они выполняют большинство работ по уходу за...
Экология
На небе в этот день в Павлограде не будет ни облачка. Без осадков.  По прогнозам синоптиков температура воздуха утром + 8, +13, днем +19, +22, вечером +17, +12, а ночью +7 градусов. Ветер северо-восточный 2-3 метров в секунду. Солнце всходит в 6:53, а заходит в 17:59. Народный прогноз погоды: 15 октября почитается память святого Киприана. Ясное небо в этот день предвещает скорый мороз. А если на Киприана сильный дождь и ледяной ветер - зима будет студеной....
Общество
Сьогодні, 14 жовтня, в сквері ім. Шевченка вперше відбувся "Хижнякфест", присвячений Дню захисника України та Дню українського козацтва. Він проходив з 11:00 до 15:00. На гостей свята очікували творчі виступи місцевих колективів та оркестру військової частини 3024, спортсменів. Також працювала ярмарка-виставка, на якій можна було купити різноманітні прикраси, горщики, тарілки, рушники та інше. До того ж, усі бажаючі могли спробувати метати ножі та постріля...
Культура
Заводу «Павлоградхіммаш» в цьому році виповнюється 140 років від заснування. Це найстаріше підприємство Павлограда. Його історія була висвітлена в експозиціях заводського музею. З часом експонати були передані в міський музей, де на сьогодні тимчасово представлена історія заводу в експозиції. Про це повідомила Тетяна Ведмідь, директор Павлоградського історико-краєзнавчого музею. На основний фонд надійшло понад 350 експонатів, інші — на науково-допоміжний ф...
Экология
Дніпропетровський регіональний центр з гідрометеорології з 14 по 19 жовтня оголошено штормове попередження: на території області переважатиме надзвичайна (5 класу) пожежна небезпека. Сьогодні вночіна поверхні ґрунту місцями очікуються заморозки 0-3 градусів. Прогнозується: 14 жовтня: Невелика хмарність. Без опадів. Вітер північний, 5-10м/с. Температура повітря по області вночі 3-8 тепла, на поверхні ґрунту місцями заморозки 0-3, вдень 17-22. По місту вночі...